Analyste KYB/KYC

Ton futur job chez HiPay

En tant qu’Analyste KYB/KYC, tu joues un rôle clé dans la protection de notre établissement contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

Responsabilités

• Réaliser des analyses approfondies des dossiers clients (personnes morales) lors de l’entrée en relation et tout au long de la relation d’affaires, en accord avec les procédures internes et la réglementation en vigueur (LCB/FT)
• Identifier et analyser les risques LCB-FT et risques de contrepartie liés aux clients, aux produits et aux zones géographiques, en utilisant des outils et bases de données spécialisés
• Contrôler la conformité des activités des clients et des URL associées afin de s’assurer qu’elles respectent nos politiques internes et les exigences réglementaires
• Participer à l’amélioration continue des processus et procédures KYB/KYC, en proposant des solutions innovantes
• Être un point de contact privilégié et collaborer étroitement avec les équipes commerciales, juridiques, risques et conformité pour fluidifier le processus d’onboarding client et assurer une gestion efficace des dossiers

Outils utilisés

• Lexis
• CreditSafe
• Jira
• Google Drive
• Everc

Qualifications

• Tu as un bagage académique solide : une formation en droit, finance, économie ou équivalent
• Tu as une vraie expérience du terrain avec un premier cycle dans un rôle d’Analyste KYB/KYC, idéalement dans le paiement, une banque ou établissement financier sur des clients immatriculés dans toute l’Europe
• Tu connais les rouages, les exigences, les bonnes pratiques
• Tu es familier·e avec la réglementation (LCB/FT, directives européennes, …)
• Tu ne te contentes pas d’appliquer les procédures, tu cherches toujours à améliorer l’existant et à faire gagner du temps à ton équipe
• Tu as des connaissances de base en analyse financière ou en risque de crédit
• Tu maîtrises des outils comme Lexis Nexis, CreditSafe, Google workspace, …
• Tu as une excellente maîtrise de l’anglais professionnel, ce qui te permet de comprendre n’importe quel document et d’échanger avec fluidité avec tes collègues chez HiPay
• Tu es reconnu pour ta rigueur, ta curiosité, ta capacité à travailler en autonomie, à être proactif et à bien communiquer