Financial Advisor Specialist Life and Saving

Financial Advisor Specialist Life and Savings

Il ruolo richiede una elevata capacità analitica che coniuga la competenza finanziaria e assicurativa Vita alla conoscenza della proposizione del valore assicurativo (es. temi successori e fiscali) e dei processi del business Vita (es. temi Anti Money-Laundering e assuntivi), nonché a una sensibilità commerciale maturata in organizzazioni complesse, fornendo supporto e consulenza avanzata per le soluzioni di Savings e investimenti assicurativi.

Principali Attività

• Analisi portafoglio clienti
• Produzione report informazione finanziaria
• Produzione materiali di formazione
• Preparazione trattative, asset allocation e portafogli finanziari
• Affiancamento su trattative

Nello Specifico Il/la Candidato/a Dovrà

• Analizzare portafogli clienti e supportare gli intermediari nell’identificazione di opportunità di business;
• Monitorare i portafogli e stimolare azioni di ribilanciamento o di upselling‑cros‑selling;
• Analizzare le performance dei fondi, le soluzioni di investimento e gli scenari dei mercati finanziari, supportando la formulazione di raccomandazioni di investimento conformi a policy e normative;
• Saper leggere uno scenario macroeconomico (inflazione, tassi d’interesse) e tradurlo in consigli pratici;
• Sostenere la rete di vendita e la struttura commerciale di territorio fornendo briefing, strumenti di monitoraggio e materiali informativi;
• Supportare le trattative e la gestione delle polizze nel tempo, assicurando coerenza con policy e normative;
• Fornire supporto da remoto, anche a richiesta in tempo reale, alle domande o negoziazioni della Rete su trattative importanti;
• Gestire deroghe/scontistica in autonomia entro limiti predefiniti o in escalation;
• Fornire supporto su tematiche di gestione della successione, protezione del patrimonio e ottimizzazione fiscale;
• Collaborare con la Direzione Life & Savings e con i team Welfare Manager/Welfare Advisor per definire servizi, stabilire le modalità di interazione e mantenere elevata qualità di servizio e consulenza finanziaria;
• Partecipare allo sviluppo dei servizi di supporto;
• Contribuire a report di performance e scenari di prodotto e al trasferimento di conoscenze tramite formazione mirata al network;
• Disponibilità a trasferte in aree chiave sul territorio nazionale.

Qualifications

• Laurea in Economia, Matematica, Materie scientifiche
• Specializzazione in Consulenza Finanziaria
• Almeno 3 anni di esperienza nel ruolo
• Conoscenza dei prodotti Life (Ramo I, Ramo II)
• Conoscenza Fiscalità Life e Pension
• Conoscenza Normativa (IDD/ MiFid II)
• Inglese buono

Skill Relazionali

• Empatia e Capacità relazionali
• Capacità di generare relazione e trust
• Saper comunicare in modo semplice concetti complessi
• Proattività

Modalità di lavoro

ibrida